Меня часто спрашивают, что такое "экономическая безопасность", ты же не экономист и не занимаешься финансами?
Финансовый успех коммерческого проекта формируется из двух составляющих: прямой доход от коммерческой деятельности и косвенный доход от сокращения затрат (финансы и ресурсы).
Эксперт по экономической безопасности формирует именно второй тип дохода для компании (конечно, не только он один).
1. Основа - не допустить появление проблемных клиентов и задолженности. Это работа с менеджерами по продажам - обучение грамотной оценке и поведению с должниками, внедрение системы проверки контрагентов, разработка – интеграция в работу документов и регламентов.
2. Непосредственно возврат долгов - в 90% случаев ситуация может быть решена без затрат на судебные разбирательства. В этой сфере как раз специалисты по экономической безопасности оказываются максимально полезны, потому что владеют навыками бизнес-медиации и обязательно знаниями системы и ресурсами для решения сложностей с надзорными и государственными органами.
3. Защита интересов владельцев бизнеса. Руководитель несет ответственность за всё, что происходит в компании. Личные долговые обязательства, развод, вступление в наследство, проблемы в других компаниях — всё это может «отрекошетить» и повлиять на финансовое здоровье фирмы. Так сложилось, что именно эти вопросы руководители не готовы поручать сотрудниками, часто совершая фатальные ошибки. У эксперта по экономической безопасности есть инструменты, чтобы управлять ситуацией. Это переговорный процесс, где знание законов, бизнес-процессов + навыки работы с информацией/документами (видеть слабые и сильные места) и умение выстроить стратегию дают ожидаемый результат.
Финансовый успех коммерческого проекта формируется из двух составляющих: прямой доход от коммерческой деятельности и косвенный доход от сокращения затрат (финансы и ресурсы).
Эксперт по экономической безопасности формирует именно второй тип дохода для компании (конечно, не только он один).
1. Основа - не допустить появление проблемных клиентов и задолженности. Это работа с менеджерами по продажам - обучение грамотной оценке и поведению с должниками, внедрение системы проверки контрагентов, разработка – интеграция в работу документов и регламентов.
2. Непосредственно возврат долгов - в 90% случаев ситуация может быть решена без затрат на судебные разбирательства. В этой сфере как раз специалисты по экономической безопасности оказываются максимально полезны, потому что владеют навыками бизнес-медиации и обязательно знаниями системы и ресурсами для решения сложностей с надзорными и государственными органами.
3. Защита интересов владельцев бизнеса. Руководитель несет ответственность за всё, что происходит в компании. Личные долговые обязательства, развод, вступление в наследство, проблемы в других компаниях — всё это может «отрекошетить» и повлиять на финансовое здоровье фирмы. Так сложилось, что именно эти вопросы руководители не готовы поручать сотрудниками, часто совершая фатальные ошибки. У эксперта по экономической безопасности есть инструменты, чтобы управлять ситуацией. Это переговорный процесс, где знание законов, бизнес-процессов + навыки работы с информацией/документами (видеть слабые и сильные места) и умение выстроить стратегию дают ожидаемый результат.
Рустам Форуги
CEO
Экономическая безопасность бизнеса в правовом поле должна быть как подушка безопасности в автомобиле. Ее не видно и часто забываем о ее существовании, но без нее автомобиль опасен, и когда наступает кризисная ситуация, сколько раз вы поблагодарите провидение, что предпочли автомобиль с подушкой безопасности?!
Экономическая безопасность бизнеса в правовом поле должна быть как подушка безопасности в автомобиле. Ее не видно и часто забываем о ее существовании, но без нее автомобиль опасен, и когда наступает кризисная ситуация, сколько раз вы поблагодарите провидение, что предпочли автомобиль с подушкой безопасности?!
Пока многие руководители и владельцы бизнеса не готовы воспринимать службу экономической безопасности как must have в компании, стоит хотя бы позаботиться о «ремнях безопасности».
Один из таких «ремней» - должная осмотрительность, чего неукоснительно требует налоговая служба. Этой весной количество запросов и проверок контрагентов от надзорных органов больше, чем в аналогичном периоде прошлого 2021 года раза в 2.
Многие клиенты обращаются за консультацией, когда проявлять осмотрительность поздно, мы начинаем решать уже актуальные проблемы. Но для будущих контрактов и контактов я рекомендую если не проводить полноценный скоринг (проверку), то обратить внимание и запросить у контрагентов необходимую информацию. Как минимум, не придется бегать и искать данные, когда придет запрос из ФНС спустя пару лет вашей успешной деятельности.
1. Обратите внимание на количество сотрудников. Если их нет и объективно/без разъяснений недостаточно для реализации работ по профилю компании, то приготовьтесь к вызову в налоговую.
2. Обратите внимание на простейшие/базовые маркеры существования компании (если не собирать аналитику по выручке, прибыли и оплаченным налогам): есть ли сайт, обновлялся он хотя бы в этом веке, на сайте живые контакты или неактивные, есть ли отзывы, есть ли информация о руководителях в сети - профессиональная деятельность и материалы в СМИ.
3. Запросите паспорт генерального директора (и даже приказ о назначении на должность). В идеале познакомится, как минимум по телефону/онлайн. Здесь же могу порекомендовать назначить встречу в офисе контрагента, чтобы убедиться в его существовании и уровне.
4. Учредительные документы.
5. Если применимо, то портфолио или подтверждение выполненных работ/услуг, по профилю заказываемой вами услуги/товара. Рекомендации и отзывы здесь не подойдут. Необходимо убедиться, что компания в должной мере экспертная и профессиональная и этот уровень соответствует заявленной стоимости.
6. Подтверждение факта должной отчетности с налоговой: сданная декларация, справка об отсутствии задолженностей и проверок.
7. И самое простое, коды ОКВЭД совпадают с деятельностью компании?
Всё очевидно, но 6 из 10 компаний этого не делают.
Один из таких «ремней» - должная осмотрительность, чего неукоснительно требует налоговая служба. Этой весной количество запросов и проверок контрагентов от надзорных органов больше, чем в аналогичном периоде прошлого 2021 года раза в 2.
Многие клиенты обращаются за консультацией, когда проявлять осмотрительность поздно, мы начинаем решать уже актуальные проблемы. Но для будущих контрактов и контактов я рекомендую если не проводить полноценный скоринг (проверку), то обратить внимание и запросить у контрагентов необходимую информацию. Как минимум, не придется бегать и искать данные, когда придет запрос из ФНС спустя пару лет вашей успешной деятельности.
1. Обратите внимание на количество сотрудников. Если их нет и объективно/без разъяснений недостаточно для реализации работ по профилю компании, то приготовьтесь к вызову в налоговую.
2. Обратите внимание на простейшие/базовые маркеры существования компании (если не собирать аналитику по выручке, прибыли и оплаченным налогам): есть ли сайт, обновлялся он хотя бы в этом веке, на сайте живые контакты или неактивные, есть ли отзывы, есть ли информация о руководителях в сети - профессиональная деятельность и материалы в СМИ.
3. Запросите паспорт генерального директора (и даже приказ о назначении на должность). В идеале познакомится, как минимум по телефону/онлайн. Здесь же могу порекомендовать назначить встречу в офисе контрагента, чтобы убедиться в его существовании и уровне.
4. Учредительные документы.
5. Если применимо, то портфолио или подтверждение выполненных работ/услуг, по профилю заказываемой вами услуги/товара. Рекомендации и отзывы здесь не подойдут. Необходимо убедиться, что компания в должной мере экспертная и профессиональная и этот уровень соответствует заявленной стоимости.
6. Подтверждение факта должной отчетности с налоговой: сданная декларация, справка об отсутствии задолженностей и проверок.
7. И самое простое, коды ОКВЭД совпадают с деятельностью компании?
Всё очевидно, но 6 из 10 компаний этого не делают.
»
С очевидными сложными ситуациями всё понятно: есть проблема – зовём эксперта. Я выделил ТОП-3 ситуаций в бизнесе, когда стоит заранее проконсультироваться со специалистом, но руководители этого не делают. Что, бывает, к приводит сложным ситуациям. Круг замкнулся: есть проблема – зовём эксперта.
1. Вызов в налоговую. Подготовиться к встрече, разговору, вопросами и ответам однозначно нужно. Не просто опираясь на свой опыт в бизнесе, а на советы тех, кто знает, как мыслит приглашающая сторона, как они слышат и интерпретируют сказанное.
2. Согласование отгрузки/оказания услуги на основании гарантийного письма. Даже если компания проверенная годами, даже если громкое имя, это еще не гарант, что обязательства чем-то на самом деле обеспечены, кроме честного слова.
3. Переговоры с кредиторами. Профессиональный медиатор нужен, чтобы исключить субъективную оценку происходящего и, опираясь на собранные данные о кредиторе, построить тактику защиты или нападения, апеллируя к тем точкам, где можно пробить уверенность в правоте и полноценном возврате. Самостоятельно, полагаясь только на знание человека и рациональные аргументы, подготовиться к таким переговорам невозможно.
1. Вызов в налоговую. Подготовиться к встрече, разговору, вопросами и ответам однозначно нужно. Не просто опираясь на свой опыт в бизнесе, а на советы тех, кто знает, как мыслит приглашающая сторона, как они слышат и интерпретируют сказанное.
2. Согласование отгрузки/оказания услуги на основании гарантийного письма. Даже если компания проверенная годами, даже если громкое имя, это еще не гарант, что обязательства чем-то на самом деле обеспечены, кроме честного слова.
3. Переговоры с кредиторами. Профессиональный медиатор нужен, чтобы исключить субъективную оценку происходящего и, опираясь на собранные данные о кредиторе, построить тактику защиты или нападения, апеллируя к тем точкам, где можно пробить уверенность в правоте и полноценном возврате. Самостоятельно, полагаясь только на знание человека и рациональные аргументы, подготовиться к таким переговорам невозможно.
3 этапа. Создание системы экономической защиты в компании.
Я подключаюсь к работе компании: обучаю персонал, адаптирую к работе в новой реальности, сопровождаю и контролирую до того момента, пока система не начнёт работать "без косяков" сама.
Я подключаюсь к работе компании: обучаю персонал, адаптирую к работе в новой реальности, сопровождаю и контролирую до того момента, пока система не начнёт работать "без косяков" сама.
Просто напомню: защитить бизнес, дешевле, чем спасать!
ПЕРВЫЙ ЭТАП: 1–2 МЕСЯЦА
- Установочная встреча. Знакомство с ситуацией и определение задачи. Я изучаю все предоставленные материалы, собираю инсайдерскую информацию, прописываю тактику работы.
- Встреча для обсуждения. Желательно присутствие не только руководства компании и сотрудников службы безопасности, но и всех заинтересованных сотрудников (руководители департаментов, юристы, коммерческий персонал). Внимательно слушаю всех, фиксирую тонкости коммуникаций внутри компании, сложности с которыми сталкиваются сотрудники на внешнем контуре, какие проблемы уже возникали в компании.
- Готовлю подробный SWOT анализ текущей ситуации в компании. Разъясняю, что делается правильно, а где есть риски и бреши в системе экономической безопасности компании с точки зрения коммерческой деятельности.
Разбираю ошибки и недоработки (а возможно и успехи) в работе компании с точки зрения государства - где есть риски, что необходимо предпринять сейчас.
- Встреча для проверки гипотез и оценки какой из предполагаемых вариантов нового менеджмента (с учетом требований комплаенс - минимизации рисков) будет наиболее эффективным в компании.
Предлагаю варианты формирования системы экономической защиты: взаимодействие отделов; ответственность и функционал службы безопасности и т.п
- Разрабатываю пошаговый план внедрения системы минимизация рисков в компании.
Первоначально: решение текущих проблем, сокращение рисков, стабилизация ситуации.
Второй приоритет: внедрение непосредственно стандартов комплаенс для каждого из зависимых отделов (СБ, продажи, бухгалтерия, юристы, логисты, делопроизводство, закупки, складской комплекс, охрана и т.п.)
ВТОРОЙ ЭТАП: 1–3 МЕСЯЦА ЗАВИСИТ ОТ МОДЕЛИ БИЗНЕСА
Непосредственно процесс внедрения изменений
Раз в неделю - отчетное собрание (online или живые) с руководством компании. Данные по динамике и качественных изменениях. Часто на этом этапе уже очевидны и финансовые улучшения ситуации.
Подготовка регламентов для департамента.
ТРЕТИЙ ЭТАП: 2–8 МЕСЯЦЕВ ЗАВИСИТ ОТ МОДЕЛИ БИЗНЕСА
Точечный контроль за функционированием системы экономической безопасности в вашей компании
Ответы на вопросы, консультации по мере необходимости
Иногда вносим коррективы или рекомендую кадровые изменения по факту аттестации и показанных результатов.
- Установочная встреча. Знакомство с ситуацией и определение задачи. Я изучаю все предоставленные материалы, собираю инсайдерскую информацию, прописываю тактику работы.
- Встреча для обсуждения. Желательно присутствие не только руководства компании и сотрудников службы безопасности, но и всех заинтересованных сотрудников (руководители департаментов, юристы, коммерческий персонал). Внимательно слушаю всех, фиксирую тонкости коммуникаций внутри компании, сложности с которыми сталкиваются сотрудники на внешнем контуре, какие проблемы уже возникали в компании.
- Готовлю подробный SWOT анализ текущей ситуации в компании. Разъясняю, что делается правильно, а где есть риски и бреши в системе экономической безопасности компании с точки зрения коммерческой деятельности.
Разбираю ошибки и недоработки (а возможно и успехи) в работе компании с точки зрения государства - где есть риски, что необходимо предпринять сейчас.
- Встреча для проверки гипотез и оценки какой из предполагаемых вариантов нового менеджмента (с учетом требований комплаенс - минимизации рисков) будет наиболее эффективным в компании.
Предлагаю варианты формирования системы экономической защиты: взаимодействие отделов; ответственность и функционал службы безопасности и т.п
- Разрабатываю пошаговый план внедрения системы минимизация рисков в компании.
Первоначально: решение текущих проблем, сокращение рисков, стабилизация ситуации.
Второй приоритет: внедрение непосредственно стандартов комплаенс для каждого из зависимых отделов (СБ, продажи, бухгалтерия, юристы, логисты, делопроизводство, закупки, складской комплекс, охрана и т.п.)
ВТОРОЙ ЭТАП: 1–3 МЕСЯЦА ЗАВИСИТ ОТ МОДЕЛИ БИЗНЕСА
Непосредственно процесс внедрения изменений
Раз в неделю - отчетное собрание (online или живые) с руководством компании. Данные по динамике и качественных изменениях. Часто на этом этапе уже очевидны и финансовые улучшения ситуации.
Подготовка регламентов для департамента.
ТРЕТИЙ ЭТАП: 2–8 МЕСЯЦЕВ ЗАВИСИТ ОТ МОДЕЛИ БИЗНЕСА
Точечный контроль за функционированием системы экономической безопасности в вашей компании
Ответы на вопросы, консультации по мере необходимости
Иногда вносим коррективы или рекомендую кадровые изменения по факту аттестации и показанных результатов.
»
В отличие от классической бизнес консультации, разработка рекомендаций в сфере экономической безопасности для компании требует подробного разбора ситуации и коммуникации со всеми ответственными подразделениями.
В консультацию я включаю не только базовый блок FAQ, но и подробный анализ + разработку конкретной стратегии поведения/решения ситуации:
1. Установочная встреча. Знакомство с ситуацией и постановка задачи.
2. Мы изучаем все предоставленные материалы, собираем инсайдерскую информацию, прописываем тактику работы.
3. Встреча для консультации. Желательно присутствие не только руководства компании и сотрудников службы безопасности, но и всех заинтересованных сотрудников (руководители департаментов, юристы, коммерческий персонал).
4. SWOT анализ текущей ситуации в компании.
5. Разъясняю, что делается правильно, а где есть риски и бреши в системе экономической безопасности компании с точки зрения коммерческой деятельности.
6. Разбираю ошибки и недоработки (а возможно и успехи) в работе компании с точки зрения государства - где есть риски, что необходимо предпринять сейчас.
7. Предлагаю варианты формирования системы экономической защиты: взаимодействие отделов; ответственность и функционал службы безопасности и т.п.
8. Даю рекомендации по решению текущих трудностей в компании + пошаговый план внедрения комплаенс (минимизация рисков) в компании.
В консультацию я включаю не только базовый блок FAQ, но и подробный анализ + разработку конкретной стратегии поведения/решения ситуации:
1. Установочная встреча. Знакомство с ситуацией и постановка задачи.
2. Мы изучаем все предоставленные материалы, собираем инсайдерскую информацию, прописываем тактику работы.
3. Встреча для консультации. Желательно присутствие не только руководства компании и сотрудников службы безопасности, но и всех заинтересованных сотрудников (руководители департаментов, юристы, коммерческий персонал).
4. SWOT анализ текущей ситуации в компании.
5. Разъясняю, что делается правильно, а где есть риски и бреши в системе экономической безопасности компании с точки зрения коммерческой деятельности.
6. Разбираю ошибки и недоработки (а возможно и успехи) в работе компании с точки зрения государства - где есть риски, что необходимо предпринять сейчас.
7. Предлагаю варианты формирования системы экономической защиты: взаимодействие отделов; ответственность и функционал службы безопасности и т.п.
8. Даю рекомендации по решению текущих трудностей в компании + пошаговый план внедрения комплаенс (минимизация рисков) в компании.
Некачественная и/или неверно проанализированная информация о контрагенте с тревожными маркерами может создать большую дыру в бюджете, привести к долгим и затратными судебным разбирательствам с минимальными шансами возврата дебиторской задолженности. Объективно, работа с минимизацией рисков для компаний процентов на 40-60% обходится дешевле, чем решение проблем по факту.
2 варианта профессионального скоринга контрагентов для B2B!
Выбор скоринговой системы зависит от объемов риска.
Выбор скоринговой системы зависит от объемов риска.
1. Можно остановиться на базовой (балльной) скоринговой системе. Новый клиент (до стадии заключения договора) или уже действующий (если условия договора не разовые) проверяется в таких программах, как СПАРК, Контр.Фокус и прочих.
Наличие открытых исполнительных производств, подозрительно маленькие отчисления в ПФР, падение выручки и т.п. — минус. Большой оплаченный НДС, рост оборотов, бессменные учредители и т.д. — плюс.
Для каждой компании разрабатывается свой список параметров и шкала оценки. Менеджеры отдела продаж могут самостоятельно «прогонять» клиентов перед отгрузкой по скорингу и принимать решение об отгрузке. Сокращаете нагрузку на СБ, сокращается время согласования договоров, минимизируются риски.
Например, для одного из наших клиентов, внедрив базовый скоринг для договоров менее 1 млн рублей, за год мы сократили плечо сделки в с двух недель до трёх дней. Количество сделок в работе соответственно увеличилось, объем общей дебиторской задолженности упал с 5 млн рублей до 300 000 тысяч.
2. Для серьезных рисков и компаний с высокими оборотами я бы рекомендовал использовать первичный скоринг плюс cоздать полноценный аналитический алгоритм, связанный с более глубоким и детальным изучением контрагента для минимизации экономических рисков. Это важно, когда заморозка средств может повлиять на операционную деятельность компании (не хватает оборотных средств для закупок комплектующих, для участия в тендерах, для выплат сотрудникам). Кроме сбора основных показателей система скоринга контрагентов включает:
- общая информация о юрлице,
- отсутствие/наличие арестов на р/с
- судебная история, ФССП
- сведения о директоре/учредителях/конечных владельцев
- лизинг, выданные банковские гарантии
- информация в СМИ
- баланс предприятия
и еще около 10 параметров.
Специалист должен познакомиться с руководством компании (оценка реальности сотрудников), изучить потребности организации в закупаемом товаре непосредственно на объекте (магазине, стройке, производстве), изучить заказчика для подтверждения информации: проверить пассивы компании, связи с другими бизнес-объектами и надзорными органами (возможные риски взысканий, штрафов, блокировок) и т.д.
Наличие открытых исполнительных производств, подозрительно маленькие отчисления в ПФР, падение выручки и т.п. — минус. Большой оплаченный НДС, рост оборотов, бессменные учредители и т.д. — плюс.
Для каждой компании разрабатывается свой список параметров и шкала оценки. Менеджеры отдела продаж могут самостоятельно «прогонять» клиентов перед отгрузкой по скорингу и принимать решение об отгрузке. Сокращаете нагрузку на СБ, сокращается время согласования договоров, минимизируются риски.
Например, для одного из наших клиентов, внедрив базовый скоринг для договоров менее 1 млн рублей, за год мы сократили плечо сделки в с двух недель до трёх дней. Количество сделок в работе соответственно увеличилось, объем общей дебиторской задолженности упал с 5 млн рублей до 300 000 тысяч.
2. Для серьезных рисков и компаний с высокими оборотами я бы рекомендовал использовать первичный скоринг плюс cоздать полноценный аналитический алгоритм, связанный с более глубоким и детальным изучением контрагента для минимизации экономических рисков. Это важно, когда заморозка средств может повлиять на операционную деятельность компании (не хватает оборотных средств для закупок комплектующих, для участия в тендерах, для выплат сотрудникам). Кроме сбора основных показателей система скоринга контрагентов включает:
- общая информация о юрлице,
- отсутствие/наличие арестов на р/с
- судебная история, ФССП
- сведения о директоре/учредителях/конечных владельцев
- лизинг, выданные банковские гарантии
- информация в СМИ
- баланс предприятия
и еще около 10 параметров.
Специалист должен познакомиться с руководством компании (оценка реальности сотрудников), изучить потребности организации в закупаемом товаре непосредственно на объекте (магазине, стройке, производстве), изучить заказчика для подтверждения информации: проверить пассивы компании, связи с другими бизнес-объектами и надзорными органами (возможные риски взысканий, штрафов, блокировок) и т.д.
После человека-оркестра и супермена эксперт по экономической безопасности больше всего похож на врача.
1. Убедить руководителей потратить ресурсы на превентивные меры, чтобы не допустить болезненных ситуаций, так же сложно, как заставить людей заниматься профилактикой и делать прививки.
2. Наша ценность увеличивается в геометрической прогрессии как только случается *опа: конфликтная ситуация, утечка важной информации, проблемная «дебиторка» и т. д.
3. К нам обращаются тогда, когда уже многое поздно. При первых симптомах многие руководители не понимают опасности, как при насморке: отлежусь, таблеточку выпью, само рассосется и т. д. И вот когда становится понятно, что меры надо было принимать еще вчера, к делу привлекают специалиста.
4. Бесполезно говорить: мы предупреждали; а почему вы не делали те «упражнения», которые я рекомендовал; вот же рецепт, как надо вести себя в подобной ситуации, вы ему не последовали, да?! Руководитель компании, как и пациент, пропустит это, зато будет уповать на всемогущество знаний и опыта «врача» - вы же профессионал...
Последнее: все четыре пункта цикличны, как смена сезонов года. Процесс осознания важности и необходимости принимать превентивные меры, как от гриппа, так и от проблем в бизнесе, очень медленный, потому что в отличие от решения проблемы, результат профилактики рисков не ощущается так ярко и с таким облегчением.
1. Убедить руководителей потратить ресурсы на превентивные меры, чтобы не допустить болезненных ситуаций, так же сложно, как заставить людей заниматься профилактикой и делать прививки.
2. Наша ценность увеличивается в геометрической прогрессии как только случается *опа: конфликтная ситуация, утечка важной информации, проблемная «дебиторка» и т. д.
3. К нам обращаются тогда, когда уже многое поздно. При первых симптомах многие руководители не понимают опасности, как при насморке: отлежусь, таблеточку выпью, само рассосется и т. д. И вот когда становится понятно, что меры надо было принимать еще вчера, к делу привлекают специалиста.
4. Бесполезно говорить: мы предупреждали; а почему вы не делали те «упражнения», которые я рекомендовал; вот же рецепт, как надо вести себя в подобной ситуации, вы ему не последовали, да?! Руководитель компании, как и пациент, пропустит это, зато будет уповать на всемогущество знаний и опыта «врача» - вы же профессионал...
Последнее: все четыре пункта цикличны, как смена сезонов года. Процесс осознания важности и необходимости принимать превентивные меры, как от гриппа, так и от проблем в бизнесе, очень медленный, потому что в отличие от решения проблемы, результат профилактики рисков не ощущается так ярко и с таким облегчением.
9 ШАГОВ - КАК ЗАЩИТИТЬ ВАЖНУЮ ИНФОРМАЦИЮ.
В компании нужно установить режим коммерческой тайны. Это сумма мер, которые вы предпримите, чтобы сохранить данные.
1. В компании нужно установить режим коммерческой тайны. Это сумма мер, которые вы предпримите, чтобы сохранить данные.
2. Продумайте конкретный перечень информации, которая станет «подзащитной». Сформулировать «рецепт фирменного коктейля» недостаточно, надо указать, что именно вы включаете в понятие рецепт: точная технология смешения ингредиентов, количество, процесс приготовления и т.п. Планируете внести в охранную зону свою систему мотивации отдела продаж — подробно укажите, что входит в систему.
3. Определите место хранения. Чем больше степеней защиты, тем лучше: сейф, депозитарий, специальные программы для хранения в облаке.
При выявлении факта утечки и выборе меры ответственности важно, как именно информация была получена, а не как разглашена.
В пункте 4 статьи 14 ФЗ «О коммерческой тайне» указано, что лицо, которое использовало информацию, составляющую коммерческую тайну, и не имело достаточных оснований считать использование данной информации незаконным, в том числе получило доступ к ней в результате случайности или ошибки, не может в соответствии с настоящим Федеральным законом быть привлечено к ответственности.
Это значит одно – умейте хранить и оберегать информацию от случайной утечки.
4. Вынесите приказ о порядке обращения с информацией, составляющей коммерческую тайну. В документе пропишите кто имеет доступ: должности, ФИО и порядок хранения информации: на бумажном носителе в сейфе или у бабушки в шкафу. Если информация хранится на серверах, то ключи доступа, адрес и прочие атрибуты. Также укажите порядок передачи третьим лицам (например, письменно в форме докладной записки директору) либо запрет на передачу.
5. Сделайте журнал учета доступа к информации, который должен быть прошит и пронумерован. Если все важные данные вы храните в электронном виде, то не забудьте ограничить приказом доступ к компьютеру/серверу/облаку. Установите пароль и передавайте его пользователям только под подпись, можно использовать электронную. При этом расслабляться нельзя, не забывайте обновлять пароли.
Напомним, важно не как информация стала доступной третьим лицам, а как она была получена. Документируйте факт доступа и допуска к информации.
6. Определите право, объем доступа или запрет в должностных инструкциях, в трудовых договорах сотрудников, при необходимости и в гражданско-правовых договорах контрагентов.
7. Каждый, кто допущен к коммерческой тайне, должен не просто быть уведомлен об этом. Соберите подписи об ознакомлении со всеми документами, где описан порядок доступа: должностными инструкциями, положениями и дополнительными соглашениями.
8. Укажите не только перечень информации, составляющей коммерческую тайну, но и меры за ее разглашение.
9. На все носители с информацией признанной коммерческой тайной надо нанести гриф «коммерческая тайна» и указать обладателя информации.
3. Определите место хранения. Чем больше степеней защиты, тем лучше: сейф, депозитарий, специальные программы для хранения в облаке.
При выявлении факта утечки и выборе меры ответственности важно, как именно информация была получена, а не как разглашена.
В пункте 4 статьи 14 ФЗ «О коммерческой тайне» указано, что лицо, которое использовало информацию, составляющую коммерческую тайну, и не имело достаточных оснований считать использование данной информации незаконным, в том числе получило доступ к ней в результате случайности или ошибки, не может в соответствии с настоящим Федеральным законом быть привлечено к ответственности.
Это значит одно – умейте хранить и оберегать информацию от случайной утечки.
4. Вынесите приказ о порядке обращения с информацией, составляющей коммерческую тайну. В документе пропишите кто имеет доступ: должности, ФИО и порядок хранения информации: на бумажном носителе в сейфе или у бабушки в шкафу. Если информация хранится на серверах, то ключи доступа, адрес и прочие атрибуты. Также укажите порядок передачи третьим лицам (например, письменно в форме докладной записки директору) либо запрет на передачу.
5. Сделайте журнал учета доступа к информации, который должен быть прошит и пронумерован. Если все важные данные вы храните в электронном виде, то не забудьте ограничить приказом доступ к компьютеру/серверу/облаку. Установите пароль и передавайте его пользователям только под подпись, можно использовать электронную. При этом расслабляться нельзя, не забывайте обновлять пароли.
Напомним, важно не как информация стала доступной третьим лицам, а как она была получена. Документируйте факт доступа и допуска к информации.
6. Определите право, объем доступа или запрет в должностных инструкциях, в трудовых договорах сотрудников, при необходимости и в гражданско-правовых договорах контрагентов.
7. Каждый, кто допущен к коммерческой тайне, должен не просто быть уведомлен об этом. Соберите подписи об ознакомлении со всеми документами, где описан порядок доступа: должностными инструкциями, положениями и дополнительными соглашениями.
8. Укажите не только перечень информации, составляющей коммерческую тайну, но и меры за ее разглашение.
9. На все носители с информацией признанной коммерческой тайной надо нанести гриф «коммерческая тайна» и указать обладателя информации.
Что даст внедрение системы экономического комплаенс в компании?
1. Сокращение дебиторской задолженности
После внедрения системы экономической защиты бизнеса уровень задолженности сокращается на 55-90% - это дает дополнительные оборотные средства.
2. Возврат средств
Отработанный алгоритм работы с недобросовестными должниками поможет вернуть "мертвые" долги и затянутые по времени обязательства.
3. Отсутствие репутационных потерь и расходов от корпоративного воровства
Это определённая система работы с сотрудниками, чтобы исключить воровство клиентских баз, разглашение внутренней информации и коммерческой тайны. А также управление репутацией в сети и информационном пространстве -SERM, ORM, PR.
4. Сокращение затрат на штрафы от надзорных органов
Проверка "на слабые места" и подготовка всех регламентов/документов в соответствии с ожиданиями государства, обеспечивает защиту от непредвиденных расходов. Налоговый кодекс, трудовой кодекс, контролирующие органы и т.д.
5. Уменьшение плеча сделки
Интеграция бизнес-скоринга сокращает время на согласование контрагентов и поставщиков. Уменьшает процент рискованных сделок. Менеджеры по продажам могут сосредоточиться на продажах, не теряя время на проверку и согласования.
6. Защита интересов бенефициара
Бизнес-медиация в корпоративных спорах, при попытке привлечь бенефициаров компании к субсидиарной ответственности, долговые обязательства. Разрешение сложных ситуаций с разделом имущества.
1. Сокращение дебиторской задолженности
После внедрения системы экономической защиты бизнеса уровень задолженности сокращается на 55-90% - это дает дополнительные оборотные средства.
2. Возврат средств
Отработанный алгоритм работы с недобросовестными должниками поможет вернуть "мертвые" долги и затянутые по времени обязательства.
3. Отсутствие репутационных потерь и расходов от корпоративного воровства
Это определённая система работы с сотрудниками, чтобы исключить воровство клиентских баз, разглашение внутренней информации и коммерческой тайны. А также управление репутацией в сети и информационном пространстве -SERM, ORM, PR.
4. Сокращение затрат на штрафы от надзорных органов
Проверка "на слабые места" и подготовка всех регламентов/документов в соответствии с ожиданиями государства, обеспечивает защиту от непредвиденных расходов. Налоговый кодекс, трудовой кодекс, контролирующие органы и т.д.
5. Уменьшение плеча сделки
Интеграция бизнес-скоринга сокращает время на согласование контрагентов и поставщиков. Уменьшает процент рискованных сделок. Менеджеры по продажам могут сосредоточиться на продажах, не теряя время на проверку и согласования.
6. Защита интересов бенефициара
Бизнес-медиация в корпоративных спорах, при попытке привлечь бенефициаров компании к субсидиарной ответственности, долговые обязательства. Разрешение сложных ситуаций с разделом имущества.
Развитие бизнеса, появление новых подходов к организации коммуникации внутри компаний, уход от привычных решений из 90-х привел к тому, что из представителей службы безопасности выделился отдельный сегмент специалистов. Это эксперты, которые работают на стыке классического функционала службы безопасности, юридической службы и экономической службы - хорошо разбираются в системе функционирования бизнеса, понимают принципы формирования денежных потоков, потребности коммерческих отделов и мышление бенефициаров.
В Российской бизнес среде термин комплаенс получил отличное от общепринятого "наполнение".
В Российской бизнес среде термин комплаенс получил отличное от общепринятого "наполнение".
Развитие бизнеса, появление новых подходов к организации коммуникации внутри компаний, уход от привычных решений из 90-х привел к тому, что из представителей службы безопасности выделился отдельный сегмент специалистов. Это эксперты, которые работают на стыке классического функционала службы безопасности, юридической службы и экономической службы - хорошо разбираются в системе функционирования бизнеса, понимают принципы формирования денежных потоков, потребности коммерческих отделов и мышление бенефициаров. Емкого термина, который бы включал все необходимые характеристики, не существовало. Поэтому для описания таких экспертов стали использовать также термин комплаенс, в значении система мер минимизации рисков для бизнеса.
Комплаенс классический - работа с персоналом, с бумагами, обеспечение соблюдения законов, а комплаенс экономическай - защита бизнеса в правовом поле. По опыту 90% проблем и ситуаций можно решить в правовом поле, не подвергая риску людей и бизнес. Нужно уметь работать с документами, знать законы и располагать ресурсами. К созданию такой системы сейчас собственники, которые уже столкнулись со сложностями контроля больших потоков и «заморозкой» необходимых оборотных средств в дебиторской задолженности. А что с этим делать не всегда понятно, более того, непонятно, а к какому «врачу» идти.
Суть работы экспертов по экономическому комплаенсу:
1. Эксперты выявляют ошибки и недоработки (а возможно и успехи) в работе компании с точки зрения коммуникаций между отделами. Определяют, где есть риски. Интеграция бизнес-скоринга уменьшает плечо сделки и уменьшается процент рискованных сделок.
Коммерческий отдел может сосредоточиться на продажах, а не на оценке кредитоспособности какого-то ООО.
2. Корпоративные споры между партнерами с разделом компании и попытка привлечь бенефициаров субсидиарной ответственности не редкость. В 75% есть шанс урегулировать вопрос мирно. Поэтому хороший специалист по комплаенс всегда хороший бизнес-медиатор.
3. За счет тщательной проверки "на слабые места" и подготовки всех регламентов/документов в соответствии с ожиданиями государства сокращается статья затрат на штрафы от надзорных органов и исключаются простои бизнеса из-за блокировок.
4. Алгоритмы бизнес-скоринга, навык сбора и специфической оценки документов используются для снижения объема дебиторской задолженности и обеспечения возврат средств. Такая модель работы с недобросовестными должниками помогает вернуть "мертвые" долги и затянутые по времени обязательства.
5. Методы андеррайтинга и профайлинга, определенная система документооборота используются, чтобы исключить воровство клиентских баз, разглашение коммерческой тайны. Часто привлекают специалистов по управлению репутацией (SERM, ORM)
В итоге защитить бизнес получается намного дешевле, чем спасать.
Развитие бизнеса, появление новых подходов к организации коммуникации внутри компаний, уход от привычных решений из 90-х привел к тому, что из представителей службы безопасности выделился отдельный сегмент специалистов. Это эксперты, которые работают на стыке классического функционала службы безопасности, юридической службы и экономической службы - хорошо разбираются в системе функционирования бизнеса, понимают принципы формирования денежных потоков, потребности коммерческих отделов и мышление бенефициаров. Емкого термина, который бы включал все необходимые характеристики, не существовало. Поэтому для описания таких экспертов стали использовать также термин комплаенс, в значении система мер минимизации рисков для бизнеса.
Комплаенс классический - работа с персоналом, с бумагами, обеспечение соблюдения законов, а комплаенс экономическай - защита бизнеса в правовом поле. По опыту 90% проблем и ситуаций можно решить в правовом поле, не подвергая риску людей и бизнес. Нужно уметь работать с документами, знать законы и располагать ресурсами. К созданию такой системы сейчас собственники, которые уже столкнулись со сложностями контроля больших потоков и «заморозкой» необходимых оборотных средств в дебиторской задолженности. А что с этим делать не всегда понятно, более того, непонятно, а к какому «врачу» идти.
Суть работы экспертов по экономическому комплаенсу:
1. Эксперты выявляют ошибки и недоработки (а возможно и успехи) в работе компании с точки зрения коммуникаций между отделами. Определяют, где есть риски. Интеграция бизнес-скоринга уменьшает плечо сделки и уменьшается процент рискованных сделок.
Коммерческий отдел может сосредоточиться на продажах, а не на оценке кредитоспособности какого-то ООО.
2. Корпоративные споры между партнерами с разделом компании и попытка привлечь бенефициаров субсидиарной ответственности не редкость. В 75% есть шанс урегулировать вопрос мирно. Поэтому хороший специалист по комплаенс всегда хороший бизнес-медиатор.
3. За счет тщательной проверки "на слабые места" и подготовки всех регламентов/документов в соответствии с ожиданиями государства сокращается статья затрат на штрафы от надзорных органов и исключаются простои бизнеса из-за блокировок.
4. Алгоритмы бизнес-скоринга, навык сбора и специфической оценки документов используются для снижения объема дебиторской задолженности и обеспечения возврат средств. Такая модель работы с недобросовестными должниками помогает вернуть "мертвые" долги и затянутые по времени обязательства.
5. Методы андеррайтинга и профайлинга, определенная система документооборота используются, чтобы исключить воровство клиентских баз, разглашение коммерческой тайны. Часто привлекают специалистов по управлению репутацией (SERM, ORM)
В итоге защитить бизнес получается намного дешевле, чем спасать.
Как в 4 этапа минимизировать дебиторскую задолженность.
Бывают ситуации, когда огромные обороты и высокая прибыль в компании остаются только на бумаге из-за проблемной дебиторской задолженности.
Отсутствие платежной дисциплины у контрагентов и не налаженная грамотно система экономической безопасности внутри компании — серьезные проблемы. Они блокируют возможности масштабировать бизнес, съедают огромные финансовые и кадровые ресурсы на бесконечные судебные иски или бизнес-медиацию. В худшем случае даже приводят к банкротству.
Избавиться от проблемной дебиторской задолженности можно, следуя алгоритму из 4 этапов.
Этап 1. Минимизировать риски в работе
Этап 2. Провести скоринг контрагента
Этап 3. Создать регламенты и наладить процесс документооборота
Этап 4. Автоматизировать процессы
Продолжение, кликните на ссылку: Just a moment... (rb.ru)
Бывают ситуации, когда огромные обороты и высокая прибыль в компании остаются только на бумаге из-за проблемной дебиторской задолженности.
Отсутствие платежной дисциплины у контрагентов и не налаженная грамотно система экономической безопасности внутри компании — серьезные проблемы. Они блокируют возможности масштабировать бизнес, съедают огромные финансовые и кадровые ресурсы на бесконечные судебные иски или бизнес-медиацию. В худшем случае даже приводят к банкротству.
Избавиться от проблемной дебиторской задолженности можно, следуя алгоритму из 4 этапов.
Этап 1. Минимизировать риски в работе
Этап 2. Провести скоринг контрагента
Этап 3. Создать регламенты и наладить процесс документооборота
Этап 4. Автоматизировать процессы
Продолжение, кликните на ссылку: Just a moment... (rb.ru)
Время – результат.
Я проанализировал десятки переговоров, встреч и консультаций. Вне зависимости от проблемы, размера компании и количества высланных инструкций, мы сталкиваемся с одним и тем же: консультация превращается в подготовительную работу к настоящей работе. Я собрал основных воров времени, эффективности и бюджета:
1. Отсутствие на встрече или хотя бы в электронном виде всех документов, имеющих отношение к обсуждаемой проблеме. В 7 из 10 случаев из присланного запроса материалов для консультации годится треть. Неважного, ненужного и несущественных бумажек с подписью и печатью в нашем деле не бывает. Порой, простая переписка в мессенджере помогает найти слабое место в обороне и выстроить верную стратегию
2. История проблемы. Всегда рекомендую клиентам перед встречей подготовиться и восстановить всю хронологию событий, действующих лиц, принятых решений, направленных запросов и полученных ответов. На консультации, если уйти в воспоминания и путаться в хронологии, восстановление картины событий может занять несколько часов. А время – это не только результат, но и деньги. Деньги клиента.
3. Цель и задача. Что вы ожидаете получить на выходе. Не всегда нужно и важно полностью решить проблему, бывает, что клиентам на самом деле нужно выиграть время или решить другую задачу, используя эту ситуацию как инструмент и т.п.
Я проанализировал десятки переговоров, встреч и консультаций. Вне зависимости от проблемы, размера компании и количества высланных инструкций, мы сталкиваемся с одним и тем же: консультация превращается в подготовительную работу к настоящей работе. Я собрал основных воров времени, эффективности и бюджета:
1. Отсутствие на встрече или хотя бы в электронном виде всех документов, имеющих отношение к обсуждаемой проблеме. В 7 из 10 случаев из присланного запроса материалов для консультации годится треть. Неважного, ненужного и несущественных бумажек с подписью и печатью в нашем деле не бывает. Порой, простая переписка в мессенджере помогает найти слабое место в обороне и выстроить верную стратегию
2. История проблемы. Всегда рекомендую клиентам перед встречей подготовиться и восстановить всю хронологию событий, действующих лиц, принятых решений, направленных запросов и полученных ответов. На консультации, если уйти в воспоминания и путаться в хронологии, восстановление картины событий может занять несколько часов. А время – это не только результат, но и деньги. Деньги клиента.
3. Цель и задача. Что вы ожидаете получить на выходе. Не всегда нужно и важно полностью решить проблему, бывает, что клиентам на самом деле нужно выиграть время или решить другую задачу, используя эту ситуацию как инструмент и т.п.
В итоге время – результат, потому что, чем быстрее мы сможем определить стратегию и начать действовать, тем больше вероятность того, что еще не слишком поздно. Учитывая, как я писал раньше, что к экспертам по экономической безопасности приходят, когда уже поздно. Всегда думайте на будущее
Небольшой кейс о том, какие задачи решают специалисты по безопасности бизнеса.
Дано: крупная производственная компания специфического B2B продукта на территории большой промзоны.
Предполагается хищение на сумму больше 1,5 миллионов рублей и весом товаров более 8 тонн.
Дано: крупная производственная компания специфического B2B продукта на территории большой промзоны.
Предполагается хищение на сумму больше 1,5 миллионов рублей и весом товаров более 8 тонн.
Детали: въезд на территорию промзоны «по старинке»: пропуск на въезде и на выезде с отметкой арендатора. Собственные складские помещения дополнительно не охраняются. У компании нет своего СБ или СЭБ отдела, не было консультаций о том, как минимизировать риски и выстроить работу.
Что сделали: провели собственное расследование, осмотрели место «преступления».
Что получили:
Какие рекомендации дала команда по безопасности бизнеса этой компании (кратко, подробно уже только для ушей руководителя):
1. Необходимо оборудовать систему видеонаблюдения как внутри склада, так и снаружи для контроля подъезда транспорта и прохода людей. Видеонаблюдение должно быть с удаленным доступом в головной офис компании и допуском конкретных лиц.
2. В комнате кладовщика также требуется установить видеонаблюдение для контроля за работой сотрудника. Учитывая, что рабочим временем и распределения объема задач рабочим-грузчикам занимается кладовщик, отсутствие контроля за перемещением товара и деятельностью рабочих является либо прямым умыслом со сговором, либо халатностью, связанной с ненадлежащим исполнением своих должностных обязанностей.
3. Утвердить регламент приемки-выгрузки товара через конкретные ворота с пометкой в соответствующем журнале.
4. Утвердить хронологию расположения и назначения товара по территории ангара для оперативного доступа и проведения инвентаризации в случае необходимости.
5. Заключить договор материальной ответственности со всеми сотрудниками склада со штрафными санкциями и иной ответственностью.
6. На регулярной основе проводить внезапные проверки склада и работы сотрудников склада.
7. Обязать кладовщиков своевременно и оперативно докладывать руководству о случаях недостачи товара в письменной форме.
8. По вновь выявленным фактам кражи товара проводить служебную проверку, материалы которой направлять в правоохранительные органы для принятия решения, а по результатам проверки виновных привлекать к дисциплинарной ответственности.
Что сделали: провели собственное расследование, осмотрели место «преступления».
Что получили:
- Специфика расположения склада и системы сигнализации такова, что хищение кем-то посторонним или вне рабочего времени невозможно.
- Товар расположен на паллетах и стеллажах без какого-либо обозначения. Хронология расположения и перемещения товара внутри арендуемых помещений не автоматизирована и не контролируется офисом, а известна только кладовщикам и рабочим-грузчикам.
- Сотрудники полагали, что возможно, это вина рабочих из ближнего зарубежья. Нюанс: своей машины нет и сбыть такой специфический товар без соответствующих знакомств невозможно.
- При этом никого не обратил внимание, что хищение происходили в смены рабочего, чей дядя работает тут же водителем.
Какие рекомендации дала команда по безопасности бизнеса этой компании (кратко, подробно уже только для ушей руководителя):
1. Необходимо оборудовать систему видеонаблюдения как внутри склада, так и снаружи для контроля подъезда транспорта и прохода людей. Видеонаблюдение должно быть с удаленным доступом в головной офис компании и допуском конкретных лиц.
2. В комнате кладовщика также требуется установить видеонаблюдение для контроля за работой сотрудника. Учитывая, что рабочим временем и распределения объема задач рабочим-грузчикам занимается кладовщик, отсутствие контроля за перемещением товара и деятельностью рабочих является либо прямым умыслом со сговором, либо халатностью, связанной с ненадлежащим исполнением своих должностных обязанностей.
3. Утвердить регламент приемки-выгрузки товара через конкретные ворота с пометкой в соответствующем журнале.
4. Утвердить хронологию расположения и назначения товара по территории ангара для оперативного доступа и проведения инвентаризации в случае необходимости.
5. Заключить договор материальной ответственности со всеми сотрудниками склада со штрафными санкциями и иной ответственностью.
6. На регулярной основе проводить внезапные проверки склада и работы сотрудников склада.
7. Обязать кладовщиков своевременно и оперативно докладывать руководству о случаях недостачи товара в письменной форме.
8. По вновь выявленным фактам кражи товара проводить служебную проверку, материалы которой направлять в правоохранительные органы для принятия решения, а по результатам проверки виновных привлекать к дисциплинарной ответственности.
ЧЕК-ЛИСТ ДЛЯ БИЗНЕСА - ЮРИДИЧЕСКИЙ ОТДЕЛ, СЭБ И СБ
Давайте определим терминологию и сферу ответственности. С одной стороны сейчас тренд на кросс-функциональность специалистов, с другой - компании создают специализированные отделы по работе с узкими задачами: корпоративное право, отдельно может существовать отдел по претензионной работе, отдельно юристы-цивилисты и т. д.
Такие же тенденции и в деятельности СБ. Лет десять назад выделилось отдельное направление - служба экономической безопасности (СЭБ). Она работает на стыке юридического департамента и СБ, обеспечивает безопасность именно экономической деятельности компании.
Как отдельное направление из СЭБ многие компании выделили менеджеров по комплаенс, это сотрудники задача которых минимизировать внешние риски при взаимодействии с госструктурами и надзорными органами. Ниже я разберу три «базовых» направления, которые существуют как самостоятельные институты в большинстве средних и крупных компаний.
Давайте определим терминологию и сферу ответственности. С одной стороны сейчас тренд на кросс-функциональность специалистов, с другой - компании создают специализированные отделы по работе с узкими задачами: корпоративное право, отдельно может существовать отдел по претензионной работе, отдельно юристы-цивилисты и т. д.
Такие же тенденции и в деятельности СБ. Лет десять назад выделилось отдельное направление - служба экономической безопасности (СЭБ). Она работает на стыке юридического департамента и СБ, обеспечивает безопасность именно экономической деятельности компании.
Как отдельное направление из СЭБ многие компании выделили менеджеров по комплаенс, это сотрудники задача которых минимизировать внешние риски при взаимодействии с госструктурами и надзорными органами. Ниже я разберу три «базовых» направления, которые существуют как самостоятельные институты в большинстве средних и крупных компаний.
»
Аудит и оценка работы «общего» юридического отдела. Процент и соотношение успешных задач для каждого бизнеса/компании определяется отдельно, не существует единого стандарта, которые объективен для всех. Зависит от множества факторов и от установок руководства.
· Например, одним из KPI считается количество судебных дел и процент выигрыша из них. В компании при этом может быть установка «как угодно, но решаем дела в досудебном порядке», тогда чем меньше количество судебных дел, тем выше оценивается эффективность сотрудников. С процентом решений в пользу компаний всё просто – всегда стремится к 100. Здесь полноценность и скорость выполнения подготовки документов к судебным процессам (иски, отзывы, ходатайства/заявления, соглашения и т. д.)
· Объем претензионной работы. Соотношение количества поданных претензий (KPI по уменьшению их количества при этом должен быть у производства или клиентского отдела, зависит от отрасли) и подготовленных ответов на поступающие претензии. Иногда имеет смысл ввести еще и показатель скорости разрешения ситуации, если ответ на претензию подготовлен так, что заявитель на этом закрывает запрос – это плюс юридическому отделу, если процент претензий, по которым после ответа департамента всё равно продолжается работа – это минус.
· Консультативная работа - работа с внутренним клиентом. Количество консультаций и разъяснений, которые юристы дают сотрудникам компании (по рабочим вопросам, понятное дело), можно оценивать уровень удовлетворенности скоростью и полнотой ответов сотрудниками. Чаще всего здесь будет взаимодействие с коммерческим отделами: закупки, продажи. Множество компаний теряет эффективности и скорость работы из-за долгого согласования договоров юристами, из-за задержек или неполноценных ответов на вопрос по типа «а можем ли мы…», «а можно ли так…».
· Разработка локальных нормативных актов. Тут оценивается не только факт/количество актов и их содержание – учтены ли все возможные «грабли» для компании и обеспечена максимальная защита от экстремизма сотрудников, но своевременность и скорость реакции департамента. Акты должны разрабатываться не только по запросу HR отдела, например, или когда гром уже грянул. Юристы компании должны отслеживать изменения в законодательстве, кейсы других компаний и своевременно реагировать, выходить с инициативой и обосновать потребность в создании того или иного локального акта. Здесь же работа с составлением и согласованием документов, касающихся внутри-хозяйственной деятельности организации (приказы, распоряжения и т. д.)
· Обработка, составление, согласование договоров. Сильный или слабый договор может оценить только другой юрист или предприниматель с большим опытом, к сожалению, этот опыт часто стоит компаниям больших денег. Прежде всего здесь важна внимательность юриста к деталями (скачать с сети обобщенный шаблон и подставить реквизиты встречается чаще, чем хотелось бы), умение проследить цепочку событий и действий, согласно договору и «подложить соломки» на каждом этапе.
По результатам работы юридический службы не так много вариантов, как компания может потерять деньги, кроме прямого проигрывания дел в суде. Но могу выделить два нюанса, на которые стоит обратить внимание:
1. Если доверенности представителей содержат право получения денежных средств, есть риск, что они могут присвоить себе часть присуждениях средств. Предотвратить такой риск предоставляя доверенность работникам организации без права получения денежных средств.
2. При прекращении судебного производства по каким-либо причинам, а также при заключении мирового соглашения в судебных процессах истец имеет право вернуть сумму оплаченной госпошлины как частично, в зависимости от ситуации, так и полностью. Необходимо не забывать и контролировать возврат госпошлины за прекращение производства. Функции контроля можно возложить на сотрудника бухгалтерии, который в свою очередь должен будет взаимодействовать с налоговыми органами, по возврату вышеуказанных пошлин.
Работа службы безопасности и службы экономической безопасности в большей степени защищает компанию от реальных финансовых потерь, часто «в моменте», особенно СБ. Приоритет работы обеих службы - превентивные меры, профилактика нарушений, которые влекут потери для компании. Тут всё очень индивидуально и каждая компания распределяет функционал СБ и СЭБ по-разному, иногда сводя всё в одну службу (что не очень корректно и неэффективно в итоге).
· Например, одним из KPI считается количество судебных дел и процент выигрыша из них. В компании при этом может быть установка «как угодно, но решаем дела в досудебном порядке», тогда чем меньше количество судебных дел, тем выше оценивается эффективность сотрудников. С процентом решений в пользу компаний всё просто – всегда стремится к 100. Здесь полноценность и скорость выполнения подготовки документов к судебным процессам (иски, отзывы, ходатайства/заявления, соглашения и т. д.)
· Объем претензионной работы. Соотношение количества поданных претензий (KPI по уменьшению их количества при этом должен быть у производства или клиентского отдела, зависит от отрасли) и подготовленных ответов на поступающие претензии. Иногда имеет смысл ввести еще и показатель скорости разрешения ситуации, если ответ на претензию подготовлен так, что заявитель на этом закрывает запрос – это плюс юридическому отделу, если процент претензий, по которым после ответа департамента всё равно продолжается работа – это минус.
· Консультативная работа - работа с внутренним клиентом. Количество консультаций и разъяснений, которые юристы дают сотрудникам компании (по рабочим вопросам, понятное дело), можно оценивать уровень удовлетворенности скоростью и полнотой ответов сотрудниками. Чаще всего здесь будет взаимодействие с коммерческим отделами: закупки, продажи. Множество компаний теряет эффективности и скорость работы из-за долгого согласования договоров юристами, из-за задержек или неполноценных ответов на вопрос по типа «а можем ли мы…», «а можно ли так…».
· Разработка локальных нормативных актов. Тут оценивается не только факт/количество актов и их содержание – учтены ли все возможные «грабли» для компании и обеспечена максимальная защита от экстремизма сотрудников, но своевременность и скорость реакции департамента. Акты должны разрабатываться не только по запросу HR отдела, например, или когда гром уже грянул. Юристы компании должны отслеживать изменения в законодательстве, кейсы других компаний и своевременно реагировать, выходить с инициативой и обосновать потребность в создании того или иного локального акта. Здесь же работа с составлением и согласованием документов, касающихся внутри-хозяйственной деятельности организации (приказы, распоряжения и т. д.)
· Обработка, составление, согласование договоров. Сильный или слабый договор может оценить только другой юрист или предприниматель с большим опытом, к сожалению, этот опыт часто стоит компаниям больших денег. Прежде всего здесь важна внимательность юриста к деталями (скачать с сети обобщенный шаблон и подставить реквизиты встречается чаще, чем хотелось бы), умение проследить цепочку событий и действий, согласно договору и «подложить соломки» на каждом этапе.
По результатам работы юридический службы не так много вариантов, как компания может потерять деньги, кроме прямого проигрывания дел в суде. Но могу выделить два нюанса, на которые стоит обратить внимание:
1. Если доверенности представителей содержат право получения денежных средств, есть риск, что они могут присвоить себе часть присуждениях средств. Предотвратить такой риск предоставляя доверенность работникам организации без права получения денежных средств.
2. При прекращении судебного производства по каким-либо причинам, а также при заключении мирового соглашения в судебных процессах истец имеет право вернуть сумму оплаченной госпошлины как частично, в зависимости от ситуации, так и полностью. Необходимо не забывать и контролировать возврат госпошлины за прекращение производства. Функции контроля можно возложить на сотрудника бухгалтерии, который в свою очередь должен будет взаимодействовать с налоговыми органами, по возврату вышеуказанных пошлин.
Работа службы безопасности и службы экономической безопасности в большей степени защищает компанию от реальных финансовых потерь, часто «в моменте», особенно СБ. Приоритет работы обеих службы - превентивные меры, профилактика нарушений, которые влекут потери для компании. Тут всё очень индивидуально и каждая компания распределяет функционал СБ и СЭБ по-разному, иногда сводя всё в одну службу (что не очень корректно и неэффективно в итоге).
Работа службы безопасности и службы экономической безопасности в большей степени защищает компанию от реальных финансовых потерь, часто «в моменте», особенно СБ. Приоритет работы обеих службы - превентивные меры, профилактика нарушений, которые влекут потери для компании. Тут всё очень индивидуально и каждая компания распределяет функционал СБ и СЭБ по-разному, иногда сводя всё в одну службу (что не очень корректно и неэффективно в итоге).
Служба безопасности сосредоточена на защите от прямых потерь, чаще всего это внутрикорпоративная работы: защита от прямого воровства; проверка сотрудников при приеме на работу и рандомно - профайлинг; реализация мер по защите коммерческой тайны; проверка и контроль привлеченных исполнителей; организация и обеспечение контрольно-пропускного режима. Соответственно, если прямого воровства, утечек информации и конфликтные ситуации сведены к 0, значит СБ работает эффективно. С утечкой денег тут также прямая зависимости, это проверка самих сотрудников СБ - возможность участия в сговоре, попустительское отношение к обеспечению охраны периметра, отсутствие дисциплины – всё это негативные факторы.
Отдельно можно выделить следующие пункты для оценки работы СБ:
· Качественный отбор кандидатов на вакантные должности (строгое соблюдение регламентов компании по отбору и проверке сотрудников). Обязательно письменное указание причины в случае отказа.
· Процент выявления внутренних нарушений, допущенных сотрудниками компании.
· Умение проводить служебное расследование с последующим привлечением виновного сотрудника компании к дисциплинарной ответственности.
Со службой экономической безопасности всё сложнее, так как функционал здесь требует не только ресурсов и навыков службы в армии/полиции/МВД, но юридическое образование, желательное экономическое или большой опыт именно в бизнесе. Специалисты СЭБ обязаны разбираться не только в способах проверки людей и защиты имущества, но знать и уметь предотвратить экономические потери, связанные с отсутствием должной осмотрительности (итог: штрафы от ФНС, доначисления и/или проблемная дебиторская задолженность) и рискованными решениями бенефициаров, которые подставляют их под удар (субсидиарная ответственность руководителя, вплоть до уголовной; потеря компании из-за долговых обязательств и т.п.)
Критерием оценки здесь могут быть, плюс к тем, что указаны для СБ, но, повторюсь, зависит от распределения обязанностей.
· Минимизация дебиторской задолженности компании при работе в долг с контрагентами. Эта работа включает: скоринг-оценку, выезд для знакомства (если в одном регионе), опрос сотрудников контрагента, сбор иной значимой информации. На каждого клиента – письменный доклад с анализом и указанием причин одобрения или отказа. По факту выполнения работы процент проблемной дебиторской задолженной должен быть постепенно сведен к нулю и/или объем задолженности сокращен до безопасного для бизнеса уровня (когда нет угрозы остаться без оборотных средства или возможности погасить свои кредиты). Если финансовая дисциплина не улучшается, значит сотрудники СЭБ работают недостаточно эффективно или не смогли выстроить грамотную работу со своим внутренним клиентом (коммерческие отделы отгружают клиентов без визы СЭБ, например).
· Качество взыскания дебиторской задолженности: на стадии досудебного разбирательства и после получения исполнительного документа для в отношении должника для организации принудительного взыскания (банки, ФССП, выгодная продажа прав требования долга).
· Активное участие в кредитном комитете и в комиссии по конфликту интересов сотрудников.
· Процент успешных медиативных переговоров с кредиторами и должниками компании, которые позволят сократить или перераспределить долговое давление на компанию или вернуть задолженность перед компанией в досудебном (без судебных затрат) порядке.
Главные «слабые» места компании с точки зрения оценки работы СБ/СЭБ:
1. Сговор СБ с отделом снабжения с целью коррупционного обогащения при согласовании организации поставщика услуг/товаров на тендерной/конкурсной основе.
2. Умышленное сокрытие фактов нарушения за денежное вознаграждение со стороны виновных сотрудников компании.
3. Получение лично себе части дебиторской задолженности с организации-должника с последующим списанием по бухгалтерии как невозвратного долга.
Минимизация сговора СБ/СЭБ возможна в случае прямого подчинения отдела СБ директору и/или бенефициару компании. Достойная заработная плата и регулярная система поощрения за выявленные нарушения или минимизации потерь\угроз, а также бонус за возврат дебиторской задолженности. Не создавайте условия труда для СБ и юр отдела по аналогии с государственными, создайте систему мотивации, в первую очередь материальную!
Отдельно можно выделить следующие пункты для оценки работы СБ:
· Качественный отбор кандидатов на вакантные должности (строгое соблюдение регламентов компании по отбору и проверке сотрудников). Обязательно письменное указание причины в случае отказа.
· Процент выявления внутренних нарушений, допущенных сотрудниками компании.
· Умение проводить служебное расследование с последующим привлечением виновного сотрудника компании к дисциплинарной ответственности.
Со службой экономической безопасности всё сложнее, так как функционал здесь требует не только ресурсов и навыков службы в армии/полиции/МВД, но юридическое образование, желательное экономическое или большой опыт именно в бизнесе. Специалисты СЭБ обязаны разбираться не только в способах проверки людей и защиты имущества, но знать и уметь предотвратить экономические потери, связанные с отсутствием должной осмотрительности (итог: штрафы от ФНС, доначисления и/или проблемная дебиторская задолженность) и рискованными решениями бенефициаров, которые подставляют их под удар (субсидиарная ответственность руководителя, вплоть до уголовной; потеря компании из-за долговых обязательств и т.п.)
Критерием оценки здесь могут быть, плюс к тем, что указаны для СБ, но, повторюсь, зависит от распределения обязанностей.
· Минимизация дебиторской задолженности компании при работе в долг с контрагентами. Эта работа включает: скоринг-оценку, выезд для знакомства (если в одном регионе), опрос сотрудников контрагента, сбор иной значимой информации. На каждого клиента – письменный доклад с анализом и указанием причин одобрения или отказа. По факту выполнения работы процент проблемной дебиторской задолженной должен быть постепенно сведен к нулю и/или объем задолженности сокращен до безопасного для бизнеса уровня (когда нет угрозы остаться без оборотных средства или возможности погасить свои кредиты). Если финансовая дисциплина не улучшается, значит сотрудники СЭБ работают недостаточно эффективно или не смогли выстроить грамотную работу со своим внутренним клиентом (коммерческие отделы отгружают клиентов без визы СЭБ, например).
· Качество взыскания дебиторской задолженности: на стадии досудебного разбирательства и после получения исполнительного документа для в отношении должника для организации принудительного взыскания (банки, ФССП, выгодная продажа прав требования долга).
· Активное участие в кредитном комитете и в комиссии по конфликту интересов сотрудников.
· Процент успешных медиативных переговоров с кредиторами и должниками компании, которые позволят сократить или перераспределить долговое давление на компанию или вернуть задолженность перед компанией в досудебном (без судебных затрат) порядке.
Главные «слабые» места компании с точки зрения оценки работы СБ/СЭБ:
1. Сговор СБ с отделом снабжения с целью коррупционного обогащения при согласовании организации поставщика услуг/товаров на тендерной/конкурсной основе.
2. Умышленное сокрытие фактов нарушения за денежное вознаграждение со стороны виновных сотрудников компании.
3. Получение лично себе части дебиторской задолженности с организации-должника с последующим списанием по бухгалтерии как невозвратного долга.
Минимизация сговора СБ/СЭБ возможна в случае прямого подчинения отдела СБ директору и/или бенефициару компании. Достойная заработная плата и регулярная система поощрения за выявленные нарушения или минимизации потерь\угроз, а также бонус за возврат дебиторской задолженности. Не создавайте условия труда для СБ и юр отдела по аналогии с государственными, создайте систему мотивации, в первую очередь материальную!
РАЗБОР КЕЙСА ПОДПИСЧИКА ЖУРНАЛА "ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР"
В марте 2020 года мы заключили договор с фирмой, которую, как мы выяснили позже, создали 1 февраля того же года. Устав номинальный — 10 000 руб. Не додумались проверить контрагента на благонадежность сразу, в итоге остались без товара и без денег. Нам выставили счет на 800 тыс. руб., который мы сразу же и оплатили. Товар нам поставили через две недели, но всего на 85 тыс. руб., то есть чуть больше 10 процентов от договорной стоимости. Мы написали претензию контрагенту с требованием вернуть оставшуюся сумму. Получили ответ о том, что обращение принято и деньги вернут в течении 30 календарных дней.
Через месяц наш поставщик пропал, телефон недоступен. Когда проверили фирму, поняли, что связались с однодневкой. Хотелось бы получить рекомендации, как вернуть деньги. Оказалось, что мы — не единственные пострадавшие. Против этого предприятия есть еще два иска на общую сумму 5 млн руб.
(ссылка на полный разбор в разделе Статьи)
В марте 2020 года мы заключили договор с фирмой, которую, как мы выяснили позже, создали 1 февраля того же года. Устав номинальный — 10 000 руб. Не додумались проверить контрагента на благонадежность сразу, в итоге остались без товара и без денег. Нам выставили счет на 800 тыс. руб., который мы сразу же и оплатили. Товар нам поставили через две недели, но всего на 85 тыс. руб., то есть чуть больше 10 процентов от договорной стоимости. Мы написали претензию контрагенту с требованием вернуть оставшуюся сумму. Получили ответ о том, что обращение принято и деньги вернут в течении 30 календарных дней.
Через месяц наш поставщик пропал, телефон недоступен. Когда проверили фирму, поняли, что связались с однодневкой. Хотелось бы получить рекомендации, как вернуть деньги. Оказалось, что мы — не единственные пострадавшие. Против этого предприятия есть еще два иска на общую сумму 5 млн руб.
(ссылка на полный разбор в разделе Статьи)
В связи с тем, что бухгалтер не проявил должной осмотрительности на момент проведения платежа – не провел сверку реквизитов по счету с ранее заключенным договором, то сейчас остается следующий путь:
Надо писать досудебную претензию ИП, на которое ушёл платеж с указанием, что платеж совершён ошибочно и требованием вернуть деньги, в противном случае - суд. По истечении 30 дней (скорее всего от ИП ответа не будет, деньги не вернутся, так как очевидно, что это мошенничество), необходимо подать иск в арбитражный суд в связи с «неосновательным обогащением», ведь этот ИП деньги получил ни за что и по закону должен вернуть.
Далее, получив решение, заказать исполнительный лист и предъявить его либо в банк, где открыт р/с должника (ИП), либо к приставам для принудительного взыскания (лучше приставам, так как ИП отвечает своим имуществом, и в случае отсутствия денег на счетах можно попробовать обратить взыскание на его имущество). Если нет времени взыскивать или не видите перспективы по взысканию, то рекомендуем продать данный долг (после просуживания) организациям, которые профессионально скупают долги или выставить лот на специализированных площадках, тем самым уменьшить дебиторскую задолженность хоть на какую-то сумму.
Вместе с тем, заявлению в полицию надо дать новый ход. Наверняка уже вынесен отказной, необходимо через жалобу прокурору в порядке ст.124 УПК РФ его отменить и вернуть на доппроверку. Цель дополнительной проверки – обязать полицию найти и опросить того ИП, куда поступили д/с. Даже в случае повторного вынесения постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, само постановления с изложенными в нем фактами можно будет приобщить к материалам судебного иска в качестве доказательства.
Следует иметь в виду, что обычно мошенники используют такие ИП для обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. И через такое ИП могло пройти большое количество денег. В связи с этим ФНС рано или поздно может заинтересоваться вами как контрагентом и вызывать на допрос в рамках камеральной проверки. Вот здесь как раз и пригодится иск в суд и заявление в полицию, чтобы доказать свою непричастность к противоправной деятельности по уклонению от уплаты налогов, чтобы вас не заподозрили в обналичивании через данного ИП.
Далее, получив решение, заказать исполнительный лист и предъявить его либо в банк, где открыт р/с должника (ИП), либо к приставам для принудительного взыскания (лучше приставам, так как ИП отвечает своим имуществом, и в случае отсутствия денег на счетах можно попробовать обратить взыскание на его имущество). Если нет времени взыскивать или не видите перспективы по взысканию, то рекомендуем продать данный долг (после просуживания) организациям, которые профессионально скупают долги или выставить лот на специализированных площадках, тем самым уменьшить дебиторскую задолженность хоть на какую-то сумму.
Вместе с тем, заявлению в полицию надо дать новый ход. Наверняка уже вынесен отказной, необходимо через жалобу прокурору в порядке ст.124 УПК РФ его отменить и вернуть на доппроверку. Цель дополнительной проверки – обязать полицию найти и опросить того ИП, куда поступили д/с. Даже в случае повторного вынесения постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, само постановления с изложенными в нем фактами можно будет приобщить к материалам судебного иска в качестве доказательства.
Следует иметь в виду, что обычно мошенники используют такие ИП для обналичивания денежных средств, полученных преступным путем. И через такое ИП могло пройти большое количество денег. В связи с этим ФНС рано или поздно может заинтересоваться вами как контрагентом и вызывать на допрос в рамках камеральной проверки. Вот здесь как раз и пригодится иск в суд и заявление в полицию, чтобы доказать свою непричастность к противоправной деятельности по уклонению от уплаты налогов, чтобы вас не заподозрили в обналичивании через данного ИП.
ЕЩЕ ОДИН КЕЙС ОТ ПОДПИСЧИКА "ГЕНЕРАЛЬНОГО ДИРЕКТОРА" (ссылка на полный текст в разделе "Статьи")
Мы заключили договор с ИП на сумму 5 млн руб. Бухгалтер запросила реквизиты нашей компании и сказала, что пришлет счет на оплату по электронной почте на следующий день. Утром, когда я пришла на работу, счет уже был на почте. Я решила сразу же провести платеж и заняться отчетами. Только когда деньги ушли со счета, я решила сверить реквизиты с теми, что указаны в договоре. Оказалось, что в счете реквизиты совсем другого ИП, а адрес электронной почты немного отличается от того, с которого мне писал бухгалтер.
Бухгалтер действительно прислал мне счет на оплату, но было уже поздно, — к этому моменту я уже перевела деньги мошенникам. Отменить платеж было нельзя, хотя прошло всего 30 минут, — из банка звонили директору, и он подтвердил платеж. Он знал, что у нас будет операция на большую сумму в этот день, поэтому не стал вникать в детали.
Я сразу же побежала в полицию, чтобы написать заявление о мошенничестве, но его у меня приняли неохотно. Более того, задавали вопросы, подозревая меня в мошенничестве. Еще я писала заявление в банк, который обслуживает мошенника, но мне ответили, что не имеют право блокировать операции или счет без соответствующих постановлений госорганов.
Решение спора. Полиция нам ничем не помогла, состава преступления нет. Посоветовали обратиться в суд, но мы не стали, ведь я добровольно перевела деньги мошенникам. Разбирательства с ИП тоже ни к чему не привели, только испортили взаимоотношения. Доказать вину их бухгалтера мы не могли. Я до сих пор не знаю, замешан ли тот бухгалтер в схеме или кто-то третий, и можно ли было вернуть деньги.
Бухгалтер действительно прислал мне счет на оплату, но было уже поздно, — к этому моменту я уже перевела деньги мошенникам. Отменить платеж было нельзя, хотя прошло всего 30 минут, — из банка звонили директору, и он подтвердил платеж. Он знал, что у нас будет операция на большую сумму в этот день, поэтому не стал вникать в детали.
Я сразу же побежала в полицию, чтобы написать заявление о мошенничестве, но его у меня приняли неохотно. Более того, задавали вопросы, подозревая меня в мошенничестве. Еще я писала заявление в банк, который обслуживает мошенника, но мне ответили, что не имеют право блокировать операции или счет без соответствующих постановлений госорганов.
Решение спора. Полиция нам ничем не помогла, состава преступления нет. Посоветовали обратиться в суд, но мы не стали, ведь я добровольно перевела деньги мошенникам. Разбирательства с ИП тоже ни к чему не привели, только испортили взаимоотношения. Доказать вину их бухгалтера мы не могли. Я до сих пор не знаю, замешан ли тот бухгалтер в схеме или кто-то третий, и можно ли было вернуть деньги.
Обратиться к профессионалам, это банально, но очень действенно. Но специалисты по экономической безопасности знают как и смогут корректно собрать и использовать необходимую информацию и проконтролируют сроки, а также смогут предложить альтернативные пути разрешения ситуации (медиация, цессия и т.д, по ситуации)
РЕКОМЕНДАЦИИ:
1. В срочном порядке до марта 2023 г. подать соответствующий иск (пока не истекли сроки) в арбитражный суд с пенями/штрафами и всеми неустойками на день подачи.
2. Обратиться к профессионалам по безопасности (как частные лица, так и организации предоставляют услуги по договору). Заказать у них/поставить задачу:
- связаться с остальными истцами для получения оперативно-значимой информации о должниках-мошенниках;
- проверить на федресурсе наличие процедуры банкротства в отношении организации-должника (если процедура начата, то необходимо связаться с конкурсным управляющим для последующего включения в реестр кредиторов);
- проверить на сайте ФССП имеются ли исполпроизводства в отношении организации, получить от приставов информацию о должнике;
- получить инсайдерскую подробную информацию о движении по счетам организации за 2020 год с момента перечисления им д/с (в выписке можно увидеть кому дальше перечислялись деньги, в основном это будет «обналичивание»);
- собрать «информационку» на директора и учредителя организации-должника, постараться найти их и провести соответствующие переговоры с целью погашения задолженности любым способом -деньгами, имуществом, передачей прав требований по возврату долга и пр.;
- дать иные задания по необходимости.
3. Полученную информацию подробно указать в заявлении в полицию (так как с пустым заявлением результаты процессуальной проверки и возможность возбуждения уголовного дела стремиться к «0»).
ВАЖНО. Вовремя поданный и выигранный иск возможно позволит перепродать право требования возврата долга третьим лицам от лица должников в случае выхода на них (часто бывает так, что должник уже ликвидирован или не ведет ФХД, тогда в переговорах добиваемся выкупа долга самим должником на любое 3-лицо. Мотивация у должника – контролируемое банкротство, чтобы не попасть на субсидиарную ответственность).
1. В срочном порядке до марта 2023 г. подать соответствующий иск (пока не истекли сроки) в арбитражный суд с пенями/штрафами и всеми неустойками на день подачи.
2. Обратиться к профессионалам по безопасности (как частные лица, так и организации предоставляют услуги по договору). Заказать у них/поставить задачу:
- связаться с остальными истцами для получения оперативно-значимой информации о должниках-мошенниках;
- проверить на федресурсе наличие процедуры банкротства в отношении организации-должника (если процедура начата, то необходимо связаться с конкурсным управляющим для последующего включения в реестр кредиторов);
- проверить на сайте ФССП имеются ли исполпроизводства в отношении организации, получить от приставов информацию о должнике;
- получить инсайдерскую подробную информацию о движении по счетам организации за 2020 год с момента перечисления им д/с (в выписке можно увидеть кому дальше перечислялись деньги, в основном это будет «обналичивание»);
- собрать «информационку» на директора и учредителя организации-должника, постараться найти их и провести соответствующие переговоры с целью погашения задолженности любым способом -деньгами, имуществом, передачей прав требований по возврату долга и пр.;
- дать иные задания по необходимости.
3. Полученную информацию подробно указать в заявлении в полицию (так как с пустым заявлением результаты процессуальной проверки и возможность возбуждения уголовного дела стремиться к «0»).
ВАЖНО. Вовремя поданный и выигранный иск возможно позволит перепродать право требования возврата долга третьим лицам от лица должников в случае выхода на них (часто бывает так, что должник уже ликвидирован или не ведет ФХД, тогда в переговорах добиваемся выкупа долга самим должником на любое 3-лицо. Мотивация у должника – контролируемое банкротство, чтобы не попасть на субсидиарную ответственность).